中行搭台跨境撮合 助力中小企业融入全球价值链

中行搭台跨境撮合 助力中小企业融入全球价值链


  漫游


  近日,工业和信息化部发布了《促进中小企业发展规划(2016-2020年)》,对未来5年中小企业发展作出全面规划。其中指出要加快中小企业“走出去”和“引进来”,支持中小企业并购、参股境外创新型中小企业,支持中小企业技术、品牌、营销、服务“走出去”。


  “目前中国有超过5000万家中小企业,创造了中国60%的国内生产总值(GDP)和80%的城镇就业。我一直坚信‘小企业,大舞台’,好的银行要有深邃的目光,要看到中小企业蕴藏着社会创新的巨大潜力和智慧。”中国银行(3.320, -0.02, -0.60%)(以下简称“中行”)董事长田国立如是说,“中行将发挥国际化优势,通过中小企业跨境撮合的方式,为海内外中小企业之间的合作搭建桥梁,也为全球新一轮经济增长贡献积极的力量。”


  作为中国国际化、多元化程度最高的银行,中行在为中小企业提供传统金融服务的同时,还首创“中银全球中小企业跨境投资撮合服务”(以下简称“中小企业跨境撮合服务”),为海内外企业提供多元化的商业服务,帮助企业破解跨境合作中信息、语言、政策等方面的难题,助力企业融入全球价值链条,拓展商机。


  样本一:“走出去”新手通过撮合平台觅商机


  湖南汉唐农业有限责任公司(以下简称“汉唐农业”)是一个不折不扣的“走出去”新手。


  作为一家专业温室大棚生产的中小企业,汉唐农业在大棚研发、生产领域独树一帜。董事长周冲介绍道,公司由他父亲创立,此前公司主要做简易的单体插棚。周冲接手以来,一直寻找新的突破口,希望将传统行业打造出创新的内核,借此走向更广阔的未来。


  “走出去”正是这样的一个机会。“我觉得只有‘走出去’才能让公司和我个人的事业拓宽,进一步推动公司市场的扩大。”周冲如是说。


  中行行长陈四清表示,要使中小企业变得更加强大、更具活力,必须推动中小企业融入全球价值链条,共享全球资源。但是由于信息不对称等因素限制,这个过程仅靠中小企业自身无法实现,需要政府、企业和金融机构多方努力。


  对于“走出去”的业务,汉唐农业也有过尝试。周冲介绍道:“此前,我们有过两次机会,一次是参加俄罗斯的展览会,结果发现我们的产品在那边不是很适合;第二次是通过湖南省农机局,参加一个援非的项目,但也没有成功达成合作意向。”


  尽管两次尝试“走出去”未果,周冲却并不甘心放弃。在中行的“牵线”安排下,汉唐农业参与了6月27日中行与湖南省政府共同主办的“2016湖南·非洲国际产能合作暨工商企业跨境撮合对接会”。现场撮合洽谈是中行首创、并于2014年推出的“中银全球中小企业跨境投资撮合服务”(以下简称“中小企业跨境撮合服务”)的重头戏。


  中行副行长高迎欣表示,中行推出中小企业跨境撮合服务的背景,是近年来中小企业普遍面临“融资难、融资贵”的问题,而且实质上全球的中小企业都面临这一共性问题。高迎欣认为,问题产生的原因首先在于中小企业的产品竞争力、本身财务各方面的相对比较弱,目前国内外中小企业亟须进行技术升级,融入全球产业链。


  为了顺利地进行现场撮合洽谈,此前中行利用在全球47个国家和地区拥有分支机构的优势,设计了一套“信息共享、客户配对、网上‘相亲’、现场洽谈、实地考察、金融服务”的“六步法”程序。


  按照“六步法”程序,在撮合对接会之前,中行就进行中外企业资料配对,帮助汉唐农业配对了非洲赞比亚埃弗意(AFE)有限公司(以下简称“AFE公司”)。AFE公司的主要业务之一是种植玫瑰,在撮合对接会正式开始前,在中行安排之下,汉唐农业与AFE公司就进行了远程的视频交流。“AFE公司对我们的温室薄膜产品非常感兴趣,当地的薄膜技术不能遮阳、耐锈性能较差,我们国内这方面的技术比当地要高得多。”周冲如是说。


  有了前期的交流,汉唐农业和赞比亚AFE公司在随后的撮合对接会上很顺利的达成了合作意向。据周冲介绍,赞比亚AFE公司规划是两年内还要再建造50万平方米花田,而这对于温室大棚、包括屋内节水灌溉的需求就很大,对他们公司而言也是机会所在。


  周冲算了一笔账,按照AFE公司对薄膜、节水灌溉的需求量,以国内价格计算,该笔交易的金额就高达7000万元,净利润大概在1000万元左右。“我们还没有向对方报价,在海外做项目,利润空间可能会更大。”周冲说。


  在撮合对接会当天,除了成功对接了与赞比亚AFE公司外,周冲还见了津巴布韦、开普敦等地方的客户,他们分别对节水灌溉、大棚、温室技术有比较大的需求,这让周冲看到了“走出去”的希望。


  田国立表示,中行充当桥梁,搭建全球中小企业合作服务平台,加深海内外中小企业在产品、技术、市场信息、商业模式等各领域的交流,有力促进中小企业成长壮大。


  样本二:优势金融服务助推企业“走出去”


  陈四清指出,中行作为一家拥有百年历史的全球系统重要性银行,一直积极担当社会责任,不仅为中小企业提供低成本的资金支持,而且在全球范围内帮助企业寻找市场空间、引进专业技术和管理经验,加强金融供给,帮助企业成长,促进经济持续发展。


  中国能源建设集团湖南省电力设计院有限公司(以下简称“能建湖南院”)即是一家在中行支持下不断成长的中型企业。


  作为能源建设领域核心企业,能建湖南院是参加6月27日撮合对接会的湖南省300多家企业之一。在撮合对接会上,能建湖南院与埃及、卢旺达、加纳等国的政府部门和企业进行了对接。


  中国能源建设集团湖南省电力设计院有限公司副总经理张力表示,这次撮合对接的一些重点项目涉及新能源规划、风能发电等多个领域,他们亦在撮合中看到了很多机会。


  实际上,越来越多类似能建湖南院的企业开始通过跨境撮合在全球范围内寻找理想的合作伙伴,而助力中小企业融入全球价值链是中小企业跨境撮合服务的应有之意。


  对此,中行中小企业部总经理王建深有感触。王建认为中国跟国外的中小企业信息不对称,虽然合作潜力巨大,但是这种合作潜力没有释放和开发出来。他举例说,浙江当地一家有名的服装企业想跟国际顶级名牌企业合作,但国外企业并不理会这家服装企业,去年9月份中行把包括上述服装企业在内的中国企业带到意大利,在中行撮合下,这家服装企业与意大利一家顶级服装企业达成合作。


  高迎欣认为,中外中小企业在市场、贸易和技术方面拥有丰富的合作机会,合作的潜力巨大。“首先是市场空间的互补,其次是在产业布局上的互补,再次是技术上的互补。欧美国家中小企业是技术发展水平领先,甚至有一些可以与世界五百强的媲美。中国的中小企业正处于寻求技术突破的阶段,通过与国外企业合作,能够获得技术发展和进步。”


  不过,张力坦言,海外项目看上去很美,其实做的时候很痛苦,比如在“走出去”时,要面临国别风险、合同风险,尤其更为关心的是财务风险。“今年以来随着美元的持续走强,导致非美货币的汇率出现大幅波动,使得最近签单都很谨慎。”


  田国立表示,当前跨境客户的需求日益多元化,这要求中国银行业必须能为客户提供“组合拳”式的金融服务。


  “一些企业‘走出去’在过程中,很多海外项目在项目上赚了钱,但是在外汇上却赔了钱。”湖南中行贸易金融部副总经理谢晓楠介绍道,“中行作为一家在外汇上专业的银行,在渠道、产品、品牌影响力上优势明显,会在与客户合作的金融方案中尽可能降低其中的汇率风险。而在融资方面,境内外的融资成本存在差异,中行具有网点优势,可以用内保外贷的方式,在全球范围内调配资金,满足企业低成本融资的需求。”


  王建认为,并不是说给中小企业解决贷款就可以解决其困难,中小企业面临的市场、技术、产品、能耗、污染等问题不解决,给他们解决钱的问题也没有用。“所以解决中小企业‘融资难’要打组合拳,而不仅仅是给其贷款。”


  实际上,中行正是牢牢抓住差异化竞争优势,完善跨境撮合机制,在撮合服务中把中行各个条线的金融产品更好的结合进来,不断提升全球金融服务能力。


  中银全球中小企业跨境投资撮合服务“六步法”


  信息共享


  填写并提交《中银全球工商企业投资撮合服务平台企业信息表》,全球共享。


  客户配对


  完成国内外企业间的信息交换和需求速配。


  网上“相亲”


  在中行的服务、配合下,初步配对的企业双方通过互联网视频交流进一步明确合作意向。


  现场洽谈


  通过组织规模盛大的跨境撮合现场洽谈会,提供法律、会计、翻译等第三方服务,邀请有意向的企业双方进行面对面洽谈和交流。


  实地考察


  邀请合作伙伴到您的企业实地考察,用雄厚实力和诚意真心吸引他的目光,拴住他的心。


  金融服务


  对已达成合作意向的中外企业,中国银行将提供全生命周期的金融管家服务。




来源:中国经营报